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原油宝事件余波:工行、浦发叫停大宗商品账户开仓交易

摘要: 中行“原油宝”事件给银行账户商品交易业务的风险敲响警钟,银行陆续暂停相关交易。  4月27日,工商银行(5.100,0.01,0.20%)、浦发银行(10.360,0.02,0.19%)均发布公告称,自北京时间2020年4月28日起,暂停账户原油 ...


中行“原油宝”事件给银行账户商品交易业务的风险敲响警钟,银行陆续暂停相关交易。

  4月27日,工商银行(5.1000.010.20%)浦发银行(10.3600.020.19%)均发布公告称,自北京时间2020年4月28日起,暂停账户原油、账户天然气、账户铜和账户大豆等产品的开仓交易。

  这是继中国银行(3.430-0.01-0.29%)建设银行(6.2800.020.32%)交通银行(5.1600.010.19%)叫停相关账户原油产品新开盘交易后,又一家国有大行暂停账户原油开仓交易。同时,工行、浦发银行也是业内首批率先全线暂停挂钩大宗商品的账户商品交易业务的开仓交易。

  券商中国从银行人士了解到,目前,中行“原油宝”一事已引起监管注意,各银行正在监管的要求下进行自查账户商品交易业务,预计后续会有更多银行暂停针对个人投资者的挂钩大宗商品的账户商品交易业务。

  银行陆续暂停账户商品交易业务开仓交易

  27日下午,工行发布公告称,自北京时间2020年4月28日上午9:00起,我行暂停账户原油、账户天然气、账户铜和账户大豆全部产品的开仓交易,持仓客户的平仓交易和已经预设的转期,以及连续产品份额调整均不受影响。

  工行暂停账户商品交易业务的理由为,“鉴于近期美国原油期货出现了负价现象,大宗商品市场波动较大,可能造成您的投资本金或保证金全额损失,为保护您的权益,根据《中国工商银行账户能源交易协议》、《中国工商银行账户基本金属交易协议》和《中国工商银行账户农产品(8.890-0.99-10.02%)交易协议》相关规定,暂停上述业务”。同时,工行公告提醒称,“目前国际大宗商品市场风险较高,请您注意控制风险,合理安排账户商品投资交易”。

  同一天晚间,浦发银行公告称,鉴于近期国际大宗商品市场波动较大,自2020年4月28日早8点起,暂停账户铜、账户大豆产品的开仓交易(市价、挂单开仓交易均无法成交),合约到期后无法展期。现有持仓客户的平仓交易不受影响。

  这是首批全线叫停挂钩大宗商品的账户商品交易业务的银行,在此之前,多家银行只是发布公告暂停账户原油开仓业务。这一系列相关业务的调整,均源于4月22日集中爆发的中行原油宝事件。

  中国银行4月22日发布公告称,鉴于当前的市场风险和交割风险,自4月22日起暂停客户原油宝(包括美油、英油)新开仓交易,持仓客户的平仓交易不受影响。

  建设银行官网4月22日晚间公告称,鉴于当前的价格风险和流动性风险等因素,自公告之时起,暂停账户原油Brent与账户原油WTI品种月度合约的开仓交易,持仓客户的平仓交易不受影响。

  4月23日,交通银行也发布公告称,鉴于当前原油市场价格风险和流动性风险等因素,自公告之时起,暂停记账式原油产品的新开盘交易,现有持仓客户的平盘交易不受影响。

  “机构与投资者间很多问题的核心是把金融产品卖给了错误对象”

  银行近期陆续叫停的挂钩大宗商品的账户商品交易业务,是被市场看作类期货的产品,但中行原油宝事件暴露出这类产品的诸多争议点,如投资者适当性管理、银行从事此类业务的能力和合规性等问题。

  中行24日公告称,对客户在疫情全球蔓延、原油市场剧烈波动情况下,投资“原油宝”产品遭受损失深感不安。我们一直在积极倾听大家心声和市场关切,全面审视产品设计、风险管控环节和流程,在法律框架下承担应有责任,与客户同舟共济,尽最大努力维护客户合法利益。

  全国政协经济委员会主任、原银监会主席尚福林近日在中国财富管理50人论坛(CWM50)专题研讨会上表示,资管业务的核心竞争力最终体现在对风险的主动管理能力,投资者会以用脚投票的方式做出市场选择。机构与投资者间的很多问题的核心是把金融产品卖给了错误的对象,要把加强投资者教育和保护金融消费者合法权益摆在更加突出的位置。

  一是加强投资者教育,强化投资者适当性和销售合规性管理。公募资管产品面向不特定社会公众发行,风险外溢性强,在投资范围、杠杆比例、信息披露等方面的要求需要更加审慎。严格实行专区销售和录音录像,提高投资者自担风险认知,清楚知晓风险并有自担风险的预期。

  二是压实金融机构保护消费者权益的义务和主体责任。作为专业的机构,也要切实践行“卖者尽责”。坚决执行投资者风险承受能力评估、风险匹配原则、信息披露等规定。审慎客观开展资管产品风险评级、投资者风险承受能力评估,并根据风险收益匹配原则,向投资者销售适当产品。在可供投资的底层资产日益丰富的同时,要审慎对待期权、期货等一些高风险、专业化投资工具的创新运用。重点强化对创新产品和服务的宣传销售、信息披露、服务收费、投诉处理、声誉管理、社会责任等重点环节的规范和管理。


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2020-4-28 11:05
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